Modelo de simulação financeira

Ao longo dos últimos anos, a CTI desenvolveu uma exclusiva metodologia de modelagem financeira para desenhar e construir Modelos de Simulação Financeira sob medida para cada cliente e suas necessidades de projeção.

Alem de rápidas, estas simulações são abrangentes e tecnicamente consistentes, avaliando os impactos em produção, custos, capital de giro, receitas e despesas financeiras, impostos, etc. decorrentes destas variações de Volume e Preços. Superando as deficiências de processos orçamentários em planilhas que alem de lento e trabalhoso é vulnerável a erros e inconsistências.

A CTI utiliza o IBM Cognos TM1 Planning e o Cognos 10, ferramentas OLAP de última geração que utiliza tecnologia In-Memory para o desenvolvimento de modelos bastante detalhados e integrados gerando demonstração de resultados, balanço e fluxo de caixa em Reais e em Dólares, a partir de projeções de receitas de vendas e impostos, movimentação de estoques e custos de produção, despesas fixas e variáveis, novos investimentos e depreciação, empréstimos e financiamentos, receitas e despesas financeiras. O modelo automatiza os procedimentos do orçamento detalhado de receitas, despesas–opex e investimentos-capex e, ao mesmo tempo em que coleta e compila estes dados em detalhes, permite a realização de projeções simuladas muito rapidamente.

Com isso, nossos clientes que optam pelo desenvolvimento de modelos de simulação financeira adquirem soluções:

• ágeis, até mesmo em questão de minutos, para possibilitar simulações gerais ou parciais diferentes durante reuniões de avaliação de cenários ou de tomada de decisões;
• integradas, para reproduzir, de forma simplificada (como em uma maquete), os comportamentos e reações da empresa, dos sistemas de custeio e procedimentos de compras às decisões sobre linhas de produtos e de aplicação de recursos a longo prazo;
• abrangentes, porque cada simulação deve desencadear todos os recálculos pertinentes, oferecendo uma visão financeira do todo da empresa em cada uma das situações simuladas (vendas, ajustes a receitas, volumes de produção, impostos sobre vendas, consumo de matérias-primas, retenção de impostos em compras, movimentação de estoques, novos custos de produção, impactos de câmbio e inflação, rateios de custo fixo em mão-de-obra, balanço, resultado, fluxo de caixa etc.), inclusive com ajuste a US-GAAP e IFRS para report books.

Assim, de posse dos cenários projetados, com rolling forecasts e simulações mensais de até três anos, ou anuais de até vinte anos, os gestores da empresa avaliam com rapidez e precisão qual a melhor decisão estratégica a cada situação ou cenário possível, e até mesmo podem fazer o valuation da empresa (DCF – Discounted Cash Flow), pela simulação de geração de caixa, de uma forma que não é possível com os aplicativos ERP ou analíticos da forma como são concebidos usualmente.

Ferramentas de Business Analitys utilizadas na solução:

• IBM Cognos Planning TM1
• IBM Cognos 10

Mais informações sobre a linha de softwares de Business Analitycs da IBM em http://www-142.ibm.com/software/products/br/pt/category/SWQ00